1、收集客户金融信息，包括客户理财目标
2、分析评估客户财务状况
金融理财师应分析并评估客户的状况并就需要采取的理财措施做出决策。
3、起草并提出金融理财建议及备选方案
金融理财师应在客户所提供的信息的基础上提出与理财目标相对应的理财建议。理财师应与客户进行充分讨论，力求让客户对理财师的分析及建议有充分的理解和把握，以便于客户做出科学的决策。理财师也应听取客户的意见，对理财建议进行合理修改。
4、实施实现目标的计划方案
理财师与客户应就理财计划的实施方案达成一致。理财师可能自己实施理财方案，也可能以“教练”的身份指导客户完成整个理财过程，并在必要时与股东、律师等专业人士进行充分协调。
5、监督方案的实行
理财师应与客户就理财计划过程的监督人选达成一致。若监督的实施人为理财师本身，则理财师应及时向客户做出阶段性报告，回顾总结计划的实施并依据情况的变化对理财计划做出修改。
二、金融理财师afp报考条件
AFP资格申请人须具备以下基本条件：
2、硕士以上学历并有1年以上工作经历，本科学历并有2年以上工作经历，大专学历并有3年以上工作经历，大专以下学历并有7年以上工作经历。
三、金融理财师考试
考试科目：《金融理财基础（一）》和《金融理财基础 （二）》
考试范围：金融理财师（AFP）资格考试命题范围以标准委员会每年公布的各科考试大纲为准。
考试方式：闭卷、机试。
考试地点：北京、广州、上海、成都、沈阳、武汉、杭州、济南、南京、西安、福州。
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