一、理财规划师证书考试内容
理财规划师证书考试主要包括理财基础知识、投资规划、保险规划、税务规划、退休规划等方面的内容。
这些内容涵盖了个人理财的各个方面,需要考生全面系统地掌握相关知识。对于有金融、经济、会计等相关背景的人来说,这些内容相对比较熟悉,考试相对较为容易。但是,对于没有相关背景的人来说,需要提前进行系统的学习和准备。
二、理财规划师证书的考试形式
三、理财规划师证书考试难度
一般来说,只要考生具备了基本的知识储备和学习能力,就能够通过考试。但是,由于理财市场的复杂性和广泛性,考试内容比较专业和深入,对于没有相关背景的人来说,需要在学习过程中付出更多的努力和时间来弥补这一不足。
此外,需要注意的是,理财规划师证书考试不是单纯的记忆性考试,而是更加注重实际应用能力的考核。因此,考生需要将所学的知识灵活运用到实际工作过程中才能真正意义上的掌握。
什么是AFM国际注册财富规划师?
国际注册财富规划师(Accredited Financial Manager,简称AFM)是全球资产配置专家协会(Institute of Global Asset Allocation Specialists, 简称iGAAS)设立的,并纳入全国财经金融专业人才培养工程(Professional Financial Talents,简称PFT),面向从事财富规划管理相关人士的专业水平鉴定。
国际注册财富规划师AFM(Accredited Financial Manager)是面向从事财富管理相关人士的专业水平鉴定,旨在培养利用专业知识与各类财富管理工具,配合相关的法律法规,做好客户财富管理规划、资产配置与投资风险预防的专业人士,通过了解不同类型客户对财富管理与资产配置需求的差异,为其提供专业的财富管理服务,助力客户实现个人与家庭财富的有效增值。
在线网课:九大规划、实战落地、助力展业
1.住房消费规划
内容包括住房消费决策的制定以及不同房贷还款方式的计算。
2.子女教育规划
内容包括财富管理中针对子女教育的原则、发方式、成本与分析框架。
3.退休养老规划
4保险保障规划
内容包括保险保障规划的概念、原理、产品介绍以及家庭保险规划的分析方法。针对保险知识体系化学习,学员能有效提升保险知识储备,强化针对保险规划分析与决策能力。
5.投资理财规划
内容包括各类投资理财工具的分析与应用一级投资组合管理与资产配置的操作方法,帮助学员将基础篇中学习到的基础理论知识在具体的投资理财工作中进行实操落地。
6.个人税务筹划
内容包括个人税务筹划中的基础知识与实务操作方法,讲授如何通过合理的税务筹划,有效提升投资收益率。
7.财产管理与传承规划
主要内容包括家庭财富传承的主要方法以及家庭财富传承中所面临的法律、税务、债务等问题,并对各类家庭财富传承工具的使用方法进行讲解。
8.健康风险管理规划
主要内容包括如何识别、评估和预防健康风险,通过理论与案例相结合讲解健康风险的风险识别与评估方法,以及如何从不同维度预防常见疾病。
9.保险金信托规划
内容包括保险金信托基础理论知识以及针对实务中经常遇到的问题的解答。
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