2020年末,全国保险公司在保险中介监管信息系统执业登记的代理制销售人员842.8万人,报送保险统计信息系统同口径数据834.4万人。毕业时进入金融业一般不会有资质方面的门槛,但是,在从事了一定时间的工作后,很多人都会考取各种不同的职业资质,诸如CFP、CFA、CPA、CIIA、FRM、ACCA等。我国保险代理人基数庞大、供大于求,需要转型以求出路,获的第三方评价现在已经是成为明星保险代理人的标志一个体系。其中,CFP是目前在国内金融、保险机构较为认可,持证人数较多的一种认证。
CFP (Certified Financial Planner)即注册理财规划师、国际金融理财师的商业标识。2005年,中国注册理财规划师协会在中国香港成立,制定了注册理财规划师的职业能力标准,通过直属机构向国家市场监督管理总局商标局申请CFP商标,并获批准颁发商标注册证书。
CFP的作用
CFP商标授予通过注册理财规划师考核的金融理财领域专业人员,包括保险营销员、理财经理、基金经理、财务总监、投资顾问、投资银行家、理财顾问、信托经理等。作为一名CFP理财师,必须能够正确分析和评估客户的财务状况,并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力,为其量身定制一份合理的规划方案。
CFP的商标许可标准
理财师系列资格认证体系由教育(Education),考核(Examination),从业经验(Experience)和职业操守(Ethics)4个部分组成,即“4E”认证标准。
教育作为认证申请人必须完成规定的核心理财师课程,掌握金融理财规划的理论和实际操作知识。这些课程包括的内容十分广泛,主要有理财原理、投资规划、保险规划、理财方案设计等。
考核申请人必须通过综合性的理财是系列认证考核以考察其对金融保险相关知识的实际应用能力。理财师认证除了考核候选人在教育培训阶段所学的理论知识以外,还要考察其运用所掌握的金融理財知识解决实际生活中复杂问题的能力。
从业经验申请人必须有3年以上保险从业经验并由有资质的专业人士进行验证。
职业道德作为认证的最后一步,申请人必须承诺遵守CFP理财师执业操守及《理财规划师执业手册》的展业流程。CFP理财师必须接受所有与其职业和业务行为相关的监督,承诺公平、勤勉和正直地为客户提供服务,做到客观并符合客户需求。
痛点,随着我国高收入人群的日益崛起,他们对于选择保险专业人士非常慎重。对没有被授予使用CFP标识的保险营销员来说,未来可能很难得到客户青睐。