其实这是一个重要的职业，他们负责帮助人们管理自己的财富，并为他们提供建议。这是一份非常艰巨的工作，因为人们的财富是非常重要的。这就需要具备非常强的专业知识，同时也要具备很好的人际交往能力。下面具体来看下吧！
狭义的财富管理主要是指私人财富管理，即帮助高资产净值的家庭/个人实现其投资目标和人生梦想；提供高投资回报和个性化定制服务；提供合理的投资组合管理、税务规划、遗产规划、离岸资产管理、不动产管理等服务。
简单来说，私人财富管理就是以高资产净值人士为中心，来设计出一套全面的财务规划，通过向其提供现金、信用、保险、投资组合等一系列金融服务，对其资产、负债、流动性等进行管理，以满足不同阶段的财务需求，帮助高资产净值人士达到降低风险、实现财富增值的目的，这可以说是一种定制化服务。
可以将私人财富管理分为三点：
一、财富的积累
私人财富的积累意思是说制定完善的财富管理计划，并让计划中的项目带来实际收益，实现财富的积累，或者说将私人财富交给第三方来打理、存储在第三方收益机构获取额外的利润，积累财富
二、财富的安全保障
“财富安全”被称为中国社会的最大难题，高资产净值人士更懂得也更愿意利用保险、基金等来保障其财富安全或分担相应风险，“不把鸡蛋放在一个篮子里”
三、财富的转移
买房、境内外投资、炒股等都是财富的转移，但如果没有专业人士加以辅佐，财富的转移风险无法控制，也导致财富的增加或者损失无法控制。
如果你想在理财师的岗位上不断提升，并且做好，除了道德上一定要有底线外，有两点建议：
一、要通过RFP系统学习掌握必备的专业技能，树立自己的专业名片，持有专门的理财认证资质，并且不断通过交流掌握最新信息;
二、不断对自己提出更高的要求并为此付出努力，持续学习与继续教育至关重要，包括更好的客户，更强的能力，更优的团队，以及更专业的自己。
RFP里面有七大课程体系，财务策划原理，是帮助大家掌握基础的理财概念;投资策划、保险及退休策划、税务及财产筹划、子女教育及住房规划、法律智慧、企业理财规划，则是分别解决专项理财目标，而财务策划实战操作指引，则是将所有上述专项规划进行系统整合，因为家庭的理财目标一般不止一个，需要系统掌握。所以，RFP课程设计的逻辑正好是满足客户理财目标的逻辑，是非常系统且专业的内容。
什么是RFP证书？
美国注册财务策划师（RFP）是投资理财管理行业专业认证之一。取得该证书意味着学员可以体系化掌握理财规划过程中所涉及的各个环节，从而能够针对不同客户族群的需要，量身定制专属化理财规划，真正实现帮助客户财富“保值、增值”的功能。
RFP证书价值
1)满足理财师专业能力提升的国际理财实操认证
2)一试两证:国内外认可的高端理财规划专业人才证书
3)系统知识:掌握综合理财规划内容，提升谈资，彰显专业
4)落地实操:专业落地实战，以证书为基础，以业绩产生为目标
5)继续教育:业内大咖传授可复制成功营销经验,助力开拓高及圈层的突破
RFP中英文证书
量化专业委员会证书样式
RFP报考适合人群：
保险公司内勤及外勤从业者
从事保险经纪人，保险代理人、培训经理、培训讲师、组训岗位、主任、销售部管理人员、营业部经理、高级业务员等
财富管理公司从业者
银行业务线从业者
银行总部或分行的零售银行部，投资银行部负责一线业务的理财从业者
券商服务客户从业者
在证券公司从事私人客户证券业务以及理财客户证券业务的证券经纪人、证券客户经理等
信托财富管理从业者
在信托财富管理事业部旗下私人财富管理部，营销部，培训部工作的财富管理从业者
在校大学生及应届毕业生
高校金融、经济、财会、保险等专业学生，未来希望进入金融行业及应届生入职金融行业的学生
RFP理财认证课程，在为你搭建各金融领域知识体系的同时，通过落地实操课程的实操应用，使你厚实专业能力，塑造个人品牌。RFP很适合保险人员学习，从学习后延伸出来的学习机会和提升机会来看，RFP更落地，更务实。