“理财规划师”（China Financial Planner，英文缩写“CHFP”）全称：CHFP理财规划师执业能力等级认证。是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的专业人员。理财规划师需要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。
【出处：中华人民共和国-人力资源和社会保障部 ( 原-劳动和社会保障部 ) 制定的《理财规划师国家职业标准》】。
理财规划师的起源
现代理财规划，起源于20 世纪30 年代美国保险业，二战结束后，经济的复苏和社会财富的积累，使美国个人理财规划，进入了起飞阶段。美国的理财规划师职业认证，对美国乃至全球，个人理财规划行业的发展，起到了关键的推动作用，使理财规划业务逐渐发展成为独立的金融服务行业，并出现以客观公允为执业准则的专业技术人员—理财规划师。他们的主要业务不再是从销售金融产品及服务中获取佣金，而是帮助客户实现其生活、财务目标，进行专业咨询，并通过规范的个人理财，服务流程来实施理财建议，从而防止客户利益受到侵害。
中国理财规划师-国家职业资格认证的发展历程
CHFP认证源于国家理财规划师职业资格认证。2002年，受国家人力资源和社会保障部职业技能鉴定中心委托国家职业技能鉴定，理财规划师专业委员会秘书处、北京东方华尔金融咨询有限责任公司发起编写了《理财规划师国家职业标准》，并开始进行理财规划师国家职业资格，认证考试辅导教材的编撰工作。2003年，理财规划师作为水平评价类新职业被列入《国家职业分类大典》。2005年，原劳动和社会保障部（后改为人力资源和社会保障部）正式开展理财规划师国家职业资格认证，并组织全国统考。2017年根据理财师职业发展状况，为提高从业人 员的整体水平与国际接轨，更加注重考证者的实操能力，理论与实操相结合，对从业者执业需求进一步提升，已取消国家理财规划师认证，由CHFP理财规划师专业委员会承接并承办CHFP理财规划师执业能力认证相关标准及认证工作，但其在金融理财领域仍具有较高的认可度和权威性。