理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。
理财规划师是金领中的金领，北美各行业评比中，理财规划师综合排名第一。《福布斯》评选二十世纪收入最高职业，理财规划师排名第二。据了解，美国理财规划师的平均年收入是15万美元，香港理财规划师最高收入达200多万港元，国内理财规划师的年薪在20万到100万元人民币之间。
二、中国还需要50万理财规划师
我国理财市场规模远远超过1000亿元人民币，一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师，中国理财规划师职业有50万人的缺口。目前，理财规划师在我国尚属于一个新兴的行业，理财规划师缺口庞大，具有相当大的发展潜力与空间。
三、缘何那么多人渴望成为理财规划师?
1、理财规划师有多元化发展方向，就业面在不断扩宽。
2、目前国内理财规划师的年薪在20万到100万元人民币之间，私人理财顾问更可通过收取咨询费、理财规划书、定期服务费、客户盈利分成、产品方佣金等方式来进一步提高收入。而且，他们中很多人要比普通职业者少工作三分之一的时间。
3、薪酬调查显示，从事理财规划的薪酬，高出平均薪酬50%以上。
4、在美国曾经公布的“工作职位评鉴”排名，理财师位列第一，当之无愧为金领中金领。
四、 美国注册财务策划师RFP详解
1、RFP证书详解
RFP (Registered Financial Planner)，全称美国注册财务策划师，为美国注册财务策划师协会所特许制定的通行全球的国际权威认证资质。自2005年引入中国大陆后，因系统实用的知识体系，受到政府、企业和学员的大力推广和认可。截止2016年年底，全球持证人超过6.8万，中国大陆持证人数超过3万人，会员分布在保险、银行、券商、信托、基金、财富管理等金融机构。
RFP拥有一套完善的知识体系，包含基础财务策划、投资策划、保险及退休策划、税务及遗产策划、高级财务策划五大模块及由此延伸出来的针对不同行业的实战落地课程，内容涵盖产品、法律、税务、投资、保险、遗产策划等方面，全面涵盖专业理财师在为客户提供理财方案时所需要的知识。学习之后，能够帮助学员体系化掌握理财规划所涉及的各个环节，并能根据不同客户群体的需要，度身定制专属于客户的产品，真正帮助客户实现财产“保值、增值、保全”的功能。
2、2022年RFP学习全流程详解
3、RFP报名方式
4、RFP报名流程
5、RFP学习方式
考虑到工学矛盾，RFP学习分为网络课程、面授课程两种类型，学员可以根据自身情况选择学习方式。
1) 线上网课学习
6、RFP培训及考试期间服务安排
2) 定制学习计划：根据学员个人具体情况，专属定制学习计划，确保课程达成及考试通过
3) 考前冲刺监督：考前倒计时提醒及考前冲刺指导
7、RFP成绩公布及证书申请
RFP考试成绩公布，通过RFP考试的学员，填写入会申请表并提交注册费和会员费，RFP证书会在申请后下发至学员手中(班主任会指导学员入会申请)。具体流程如下所示：
8、RFP后续教育
为了确保RFP学习内容的落地性，RFP协会和金程教育提供了丰富的继续教育和学员活动，成为RFP持证人后，可免费或收费享受其他活动