CFA全称Chartered Financial Analyst，其意为“特许金融分析师”，是金融证券投资与管理界的一种职业资格称号。目前随着金融科技、人工智能等在金融领域的普及，越来越多的金融人开始选择CFA证书等金融核心证书来证明自己的专业性。拥有CFA证书可应聘投行、证券公司、基金、外企、上市公司、银行金融机构等企业工作，从事国际高级金融分析、投资与管理工作。
CFA考试共分为一级、二级、三级，自2021年开始，CFA全部级别的考试都改为机考。CFA考试内容包含职业伦理道德、定量分析、经济学、财务报表分析、公司金融、投资组合管理、权益投资、固定收益投资、衍生品投资和其他投资10个科目，涵盖了金融知识体系的方方面面。每个级别的CFA考试重难点不同，必须先通过前一级别的CFA考试才能报名下一个级别，CFA官方通过率都在40%-50%之间。
金融投资行业近几年来一直都是广大华人求职的热门领域。随着金融行业的不断发展，目前全球金融市场对金融人才的需求很大，尤其是紧缺金融分析师、金融风险管理师、特许财富管理师、基金经理、精算师、金融产品开发人员等人才。在金融行业，统一的行业标准十分重要，金融雇主和投资人需要专业权威的体系去衡量金融从业者的知识、道德和专业化程度，CFA就是这样一个全球金融行业的黄金标准。由于CFA证书的知名度、含金量非常高，受到了几乎全球范围内所有知名金融投资行业雇主的认可。参加CFA考试会大大提升金融从业者的就业竞争力，可以说，CFA考试是金融分析行业的敲门砖。
CFA考试能够帮助考生建立严格而广泛的金融知识体系，掌握金融投资行业各个核心领域理论与实践知识，包括金融基础概念的掌握、分析工具的运用，以及资产的分配和投资组合管理。CFA的金融知识体系也会不断更新，以动态的方式反映着全球投资行业的最新变化。有很多学生在大学就会选择进入金融专业学习，毕业之后就可以金融领域工作了。对于金融专业的学生来说，CFA考试可以在大学所学金融知识的基础上进行补充，通过CFA考试体现了他们过硬的金融知识背景。非金融专业的学生也可以通过参加CFA考试来系统化学习金融知识，实现从其他行业到金融行业的转行。
想要成为一名CFA持证人需要依次通过3个级别的考试，并且拥有4000个小时的金融投资相关工作经验，然后就可以申请了。也就是说，在金融投资领域3年就可以获得CFA证书申请资格了。在此之前，CFA协会规定需要有4年金融工作经验才能申请成为CFA持证人，最新申请规定大大降低了申请CFA证书的工作经验门槛，之前那些已经通过CFA三级考试的金融从业者却还在积累工作经验的人，现在也有更多可能去申请到CFA证书。
对于申请CFA证书的金融类工作经验要求，协会重点关注的是工作职责范围，公司大小和职位高低都没有关系，重要的工作内容是否包括：直接参与投资决策过程或者为投资决策过程提供支持等相关工作。职位本身的名称并不会影响申请。不论是参加CFA考试前、考试中、考试后积累的金融工作经验，都是可以用于CFA证书申请的。
除了通过CFA所有级别的考试和具备相应的金融工作经验之外，要想申请CFA证书还需要找到3位满足条件的推荐人，并且申请成为CFA总部及所在地CFA协会的会员资格，同意并遵守CFA职业道德操守与专业行为准则。申请推荐人需要是专业人士，但是不一定需要CFA持证人。
①Manage Member and Society Applications——②New CFA Regular Application
3、根据页面提示填写个人信息、联系地址、教育背景、工作经验等内容。
当申请状态变成“Done”后，请一定要仔细检查一遍，没有错误就可以正式地向CFA协会提交申请了。
申请CFA证书需要多久获批？
申请成为CFA持证人之后，每年需要缴纳会员费。美国CFA总部会员的便准年费为275美元，具体分会的会员费金额略有差别，目前北京CFA分会会费为75美元。比如说，如果申请成为北京分会CFA Beijing的会员总共需要缴纳275+75=350美元的会费。
根据调查显示，45%的CFA考生都是处于追求职业发展的目的来报考CFA的。的确，CFA在全球金融投资行业都享有极高的声誉，通过CFA考试、拿到CFA证书都是金融求职的加分项。很多知名金融行业大牛公司都十分青睐拥有CFA证书的求职者，比如，JP Morgan Chase（摩根大通）、PwC（普华永道）、HSBC（汇丰银行）、Bank of America Merrill Lynch（美银美林）、UBS（瑞银）、E&Y（安永）、RBC（加拿大皇家银行）、Citigroup（花旗集团）、Morgan Stanley（摩根士丹利）、Wells Fargo（富国银行），每家各有几百到一千余名 CFA 持证人供职。
CFA的中文翻译为特许金融分析师，但实际上，CFA面向的金融类工作岗位种类十分丰富，考完CFA后的工作头衔不一定金融分析师。数据显示，Portfolio Management（投资组合经理）和Research（包括Investment Analysis）是最受CFA持证人欢迎的金融相关岗位，分别占比25%和12%。其他金融行业岗位，比如Consulting、Chief Level Executive、Investment Strategy、Risk Management等等，也非常受CFA持证人青睐。
Portfolio Management（投资组合经理）同样是很多正在备考CFA的考生的职业发展目标，有45%的CFA考生希望未来可以进入金融领域从事Portfolio Management工作。除此之外，Investment Banking、Private Equity、Buy-side Research、Corporate Finance、Wealth Management、Alternative Investments也是不少CFA考生追求的职业发展方向。
CFA证书给职业发展带来的帮助并不是从成功申请CFA证书之后才开始的，如果正在准备CFA考试或者是已经通过了某些级别的CFA考试，都可以获得金融投资行业雇主的认可。对于大多数金融行业入门级岗位而言，通过CFA一级考试就已经可以获得加分，从众多求职者中脱颖而出。
CFA持证人的薪资水平根据不同金融工作性质和地区有所不同，但是总体来说都是非常可观的。美国地区的CFA持证人年薪大约在19万美元，英国CFA持证人平均年薪20万美元，新加坡11.3 万美元，中国香港13.6万美元，加拿大10.8万美元，中国大陆14.9万美元，全球CFA持证人平均年薪为17.8万美元。
经过调查，在金融领域，拥有CFA证书的持证人相比没有CFA证书的工作者薪水会增加15-20%左右。具体根据工作岗位的不同有所差异。以上文提到的Portfolio Management（投资组合经理）为例，如果持有CFA证书，薪资水平有望增长20K 美元。对于其他职位，如Investment Analyst、Financial Analyst、Senior Financial Analyst，持有CFA证书的金融从业者大约会比没有CFA证书的从业者薪资高出5K美元。
与拥有MBA学位的金融从业者相比，CFA持证人的平均薪资水平也是更高的。
在通过了CFA任意级别的考试后，CFA协会都会向考生发放成功通过的邮件和成绩单，还会发放一枚电子徽章，但是不会有任何纸质版的证书与证明。必须等到完成CFA三个级别全部考试并且拥有相关金融工作经验，然后申请成为CFA持证人，等待CFA官方通过申请审批，才能获得真正的纸质CFA证书。虽然没有纸质版证书，CFA一级、二级考试在金融界的含金量也是非常高的，想要利用CFA考试寻找金融相关工作的同学们无需纠结纸质版证书的问题。
的确有些考生在完成CFA三个级别的考试后不会申请CFA证书，选择不申请证书的原因可能是暂时还不具备相应的CFA持证要求、未来想要转变工作领域离开金融业、已经在金融业拿到了很顶尖的成绩所以不在乎CFA头衔、以学习金融知识为CFA考试目的等等。大家可以根据自己实际情况进行选择，就算是没有申请证书，通过CFA三个级别的考试也会受到金融行业雇主的认可。
CFA会员有3种分类，分别是：
Charter Holder Membership（持证人）、Regular Membership（正式会员）、Affiliate Membership（附属会员）
CFA持证人在申请证书的时候必须同时申请成为正式会员。
CFA考生如果还没有资格申请CFA证书，可以申请成为Affiliate Membership，在满足CFA持证人要求之后再提交申请成为正式会员。附属会员也可以参加由CFA协会举办的各类金融相关活动。对于在金融行业工作的考生来说，不失为一种结交金融专业人士的好方法。
在金融行业，有各种各样的资格认证，但是CFA是全球金融业知名度最高、认可度最广的。CFA是一个全球性的考试，不管你未来想要在哪个国家、哪个城市从事金融工作，CFA都会大大提升你的竞争力。除此之外，有些金融证书可能是仅针对某一些金融工作领域的，比如FRM针对金融风险控制、ACCA针对会计，而CFA证书包含了金融领域的各个方面，涵盖了不同方向的金融知识，所以CFA的应用面相较其他金融证书更广，可以应对不同金融岗位的需求。