提起家庭理财，绝大多数的家庭是不会理财的，其实家庭理财还是比较容易理解的，理财就是打理钱财。家庭理财是管理自己的财富，进而提高财富的效能的经济活动。理财也就是对资本金和负债资产的科学合理的运作。通俗的来说，理财就是赚钱、省钱、花钱之道。于是乎就诞生了一个新的职业——家庭理财顾问。
家庭理财顾问是指就是确定阶段性的生活与投资目标，审视自己的资产分配状况及承受能力，根据专家的建议或自己的学习，调整资产配置与投资结构，及时了解资产状况及相关信息，通过有效控制风险，实现家庭资产收益的最大化的专业人员。
【做什么】
①根据客户个人，家庭或企业财务需求，提供财务安全解决方案；
②根据客户的投资理财属性，提供最佳的投资理财方案。
RFP课程里面有七大规划，财务策划原理，是帮助大家掌握基础的理财概念;投资策划、保险及退休策划、税务及财产筹划、子女教育及住房规划、法律智慧、企业理财规划，则是分别解决专项理财目标，而财务策划实战操作指引，则是将所有上述专项规划进行系统整合，因为家庭的理财目标一般不止一个，需要系统掌握。所以，RFP课程设计的逻辑正好是满足客户理财目标的逻辑，是非常系统且专业的内容。
什么是RFP证书？
美国注册财务策划师（RFP）是投资理财管理行业专业认证之一。取得该证书意味着学员可以体系化掌握理财规划过程中所涉及的各个环节，从而能够针对不同客户族群的需要，定制专属化理财规划，真正实现帮助客户财富“保值、增值”的功能。
RFP证书价值
1)满足理财师专业能力提升的国际理财实操认证
2)一试两证：国内外认可的高端理财规划专业人才证书
3)系统知识：掌握综合理财规划内容，提升谈资，彰显专业
4)落地实操：专业落地实战，以证书为基础，以业绩产生为目标
5)继续教育：业内大咖传授可复制成功营销经验，助力开拓高级圈层的突破
RFP中英文证书
PFT证书
RFP报考适合人群：
保险公司内勤及外勤从业者
从事保险经纪人，保险代理人、培训经理、培训讲师、组训岗位、主任、销售部管理人员、营业部经理、高级业务员等
财富管理公司从业者
银行业务线从业者
银行总部或分行的零售银行部，投资银行部负责一线业务的理财从业者
券商服务客户从业者
在证券公司从事私人客户证券业务以及理财客户证券业务的证券经纪人、证券客户经理等
信托财富管理从业者
在信托财富管理事业部旗下私人财富管理部，营销部，培训部工作的财富管理从业者
在校大学生及应届毕业生
高校金融、经济、财会、保险等专业学生，未来希望进入金融行业及应届生入职金融行业的学生
RFP理财认证课程，在为你搭建各金融领域知识体系的同时，通过落地实操课程的实操应用，使你厚实专业能力，塑造个人品牌。RFP很适合保险人员学习，从学习后延伸出来的学习机会和提升机会来看，RFP更落地，更务实。