今年年初，在市场关注度持续不减的量化圈，一则“低调”的招聘启事， 刷新了应届生的薪资上限，量化金融一下子出圈了！
量化私募是真的舍得给钱，像鸣石、聚宽、佳期投资等这些百亿资产的私募，都会 拿出利润的20%给员工作为奖金。行情好的时候， 上千万的奖金也是正常！
可能很多同学还是对量化金融似懂非懂，量化金融是什么？应届生可以去的量化岗都有哪些？薪资待遇、工作强度又是怎样？今天小泽带大家一探究竟！
什么是量化金融？
量化金融是一门相对较新的学科，四个学科交织在一起形成了量化金融，分别是 数学、统计学、计算机科学、金融。
量化金融也叫做Quantitative Finance，很多人把它简称为Quant。
量化金融的核心技术包括 数据挖掘、机器学习、统计分析、优化算法等，这些技术可以帮助投资者更好地理解和分析金融市场的数据，从而做出更准确的投资决策。
简单来说，就是用数学和电脑程序来帮助做投资决策。想象一下，有个超级聪明的机器人，它能够快速分析海量的股票价格、新闻事件等信息，然后告诉我们什么时候买股票、什么时候卖，而且这个决策过程不受人类情绪的影响。
而量化金融的从业者，就是那些设计和使用这些机器人的专家。在美国，顶尖的量化金融专家可以拿到很高的薪水。在中国，虽然量化金融还在发展中，但优秀的专家同样有机会获得不错的收入。在业绩良好的年份，一些顶尖私募量化基金可能会提供极为可观的年终奖金，数额可达数千万人民币，这在行业内并不罕见。因此，量化金融领域的成功从业者有机会获得相当高的薪酬回报。
未来，量化金融看起来前景很好。随着科技的发展，这些投资机器人会变得更聪明，能处理更复杂的任务。但同时，这个行业也有挑战，比如市场变化快，监管政策可能会变，还有依赖数据和算法可能带来的风险。总的来说， 量化金融是一个充满机遇和挑战的领域，对于喜欢数学、计算机和金融的人来说，是个不错的选择。
应届生可以去的量化岗都有哪些？
前台岗量化投资
属于最赚钱的岗位！
公募、私募基金，保险、银行资管等大买方和券商研究所金融工程部门都有这个岗位。 收入高，但并不稳定，据相关数据统计， 应届生的平均薪酬在50-80万每年，实习生每天都能开到1000元以上。
如果你是QS前50，那一只脚就已经踏进来了。如果还是数学、统计、计算机专业，又在实习重掌握了因子模型、趋势跟随等投资策略，还具备机器学习、python等IT技能。那就可以大胆尝试。
中台岗量化策略
薪资会低一点， 应届生大概在30-50万之间。在投行、券商、基金这类岗位较多。 需要掌握随机微积分、数值方法、概率论、蒙特卡洛方法等内容，C++、Python等编程语言也是必备项。
要求还行，没那么变态。
中台岗风险模型
门槛在三个岗位中最低，但也需要掌握编程、SQL、Python、SAS、回归分析、时间序列分析等技能。 FRM和CFA是加分项，工作强度相对较小。 应届年薪25万以上，工作几年也能达到40万-60万。
从事量化金融工作所需的专业
金融学
金融学是量化金融的基础，提供了对金融市场、金融工具和金融机构的深入理解。金融学专业的课程包括货币银行学、国际金融、证券投资学等。
数学与统计学
数学和统计学是量化金融的核心工具。数学专业的课程如微积分、线性代数、概率论、数理统计等，为构建量化模型提供了坚实的理论基础；统计学专业则侧重于数据的收集、整理、分析和解释。
计算机科学
计算机科学在量化金融中起着至关重要的作用，包括编程语言（如Python、C++）、数据库管理、算法设计等。具备良好的编程能力可以实现量化模型的高效计算和自动化交易系统的开发。
物理学
物理学中的一些理论和方法，如随机过程、动力系统等，与金融市场的波动和不确定性有相似之处，因此物理学专业背景的人才在量化金融领域也有一定的优势。
工程学
工程学中的系统分析、优化理论等知识可以应用于量化金融中的投资组合优化和风险管理等方面。
CPA、CFA、FRM、ACCA
证书在量化金融中的意义
CPA
（注册会计师）
CPA是依法取得注册会计师证书并接受委托从事审计和会计咨询、会计服务业务的执业人员。
在量化金融领域，CPA证书的意义主要体现在以下几个方面：
1.财务分析能力：CPA培养的扎实的财务分析技能，有助于理解金融机构和企业的财务报表，进行准确的财务建模和风险评估。
2.合规与监管：了解会计准则和审计原则，有助于确保金融业务的合规性，特别是在涉及复杂的金融产品和交易结构时。
3.综合金融素养：CPA涵盖的税法、经济法等知识，能够提升对金融活动所处的法律和税务环境的理解。
CFA
（特许金融分析师）
CFA是全球投资业里最为严格与高含金量资格认证。
对于量化金融， CFA的价值包括：
1.全面的金融知识体系：涵盖了投资组合管理、资产估值、衍生品等多个领域，为量化分析提供了广泛的理论基础。
2.行业标准与道德规范：遵循严格的职业道德准则，有助于在量化金融工作中保持专业和诚信。
3.国际认可度：CFA在全球金融行业具有高度的认可，有助于在国际金融市场中开展业务。
FRM
（金融风险管理师）
FRM是全球金融风险管理领域的权威国际资格认证。
在量化金融中的重要性表现为：
1.风险管理专长：深入学习市场风险、信用风险、操作风险等各类风险的度量和管理方法，为量化金融中的风险控制提供专业支持。
2.风险模型与技术：掌握先进的风险模型和分析技术，能够更好地评估和应对金融市场中的不确定性。
3.职业竞争力：在金融风险管理领域具有较高的专业性和竞争力，对于从事量化金融中风险相关工作具有明显优势。
ACCA
（特许公认会计师公会）
ACCA是全球广受认可的国际专业会计师组织。
其在量化金融中的作用有：
1.国际财务视野：提供了国际化的财务和会计知识体系，适应全球化金融市场的需求。
2.战略与管理能力：培养战略思维和管理能力，有助于在量化金融项目的规划和决策中发挥作用。
3.职业发展多元化：ACCA的广泛认可为在金融领域的职业发展提供了更多的选择和机会。
量化金融作为金融领域的前沿学科，正展现出巨大的发展潜力和广阔的应用前景。 对于有志于从事量化金融工作的人士来说，选择合适的专业进行学习，并通过获取相关的证书来提升自己的专业素养和竞争力，将是开启成功职业生涯的关键。同时，随着金融市场的不断创新和发展，量化金融也将不断演进和完善，为金融行业带来更多的价值和机遇。
需要注意的是， 量化金融虽然充满机遇，但也面临着诸多挑战，如数据质量、模型风险、市场变化等。因此，从业者需要不断学习和更新知识，保持敏锐的市场洞察力和创新精神，以应对不断变化的金融环境。