私人财富管理师是一种为高净值个人或家庭提供全面理财服务的专业人士。他们能够为客户提供个性化的财务规划、投资组合定制、资产配置、税务筹划、遗产规划等服务，以达到客户的财务目标和需求。那么，私人财富管理师是做什么的呢？
（1）财务规划：私人财富管理师会根据客户的需求和目标，制定符合其财务状况和风险承受能力的财务规划，从而帮助客户实现财务目标。
（2）投资组合定制：私人财富管理师会针对客户的财务情况和风险偏好，为客户定制适合其的投资组合，以达到客户的收益最大化和风险最小化。
（3）资产配置：私人财富管理师会帮助客户确定不同类型的资产类别在其投资组合中的配比，并根据市场变化和客户需求进行调整，以优化投资组合的表现。
（4）税务筹划：私人财富管理师会与客户合作，制定符合税法规定的投资和财务策略，从而最大限度地降低客户的税负。
（5）遗产规划：私人财富管理师会与客户一起规划其遗产分配方式，避免可能出现的遗产税问题，确保客户的遗产得以合理分配。
（6）其他服务：私人财富管理师还可能为客户提供其他服务，如信托管理、保险规划、房地产投资等方面的建议和支持。
作为一个RFP财富管理师，保险人需要具备广泛的理财、投资、税务、遗产规划等领域的知识。而保险行业中的一些经验，如理解不同类型的保险产品、了解风险管理等方面的知识，也有助于他们更好地服务客户。
什么是RFP证书？
RFP证书价值
1)满足理财师专业能力提升的国际理财实操认证
2)一试两证：国内外认可的高端理财规划专业人才证书
3)系统知识：掌握综合理财规划内容，提升谈资，彰显专业
4)落地实操：专业落地实战，以证书为基础，以业绩产生为目标
5)继续教育：业内大咖传授可复制成功营销经验，助力开拓高级圈层的突破
RFP证书
PFT证书
为什么金融理财顾问都在考RFP证书？
历史久：美国注册财务策划师协会RFPI成立于1983年
国际认可：中日美英等21个国家认可的理财规划证书
国内认可：RFP被纳入全国财经金融专业人才培养工程(PFT)
机构认可：太保、农行、大童、明亚、诺亚等国内机构陆续将RFP列为人才招聘及培养项目
持续学习：向RFP学员免费提供落地实训，助学员落实营销工作，伴随成长
一考获三证：RFP中英文证书及PFT专业人才证书，为理财专业能力背书
RFP持证人的权益有哪些呢?
通过RFP认证后，将获得由RFPI颁发的注册财务策划师(RFP)国际资格证书。
拥有RFP证书可以提升自身价值，不但可以提高自己在财务、保险、投资等方面的综合能力，还为从事个人理财工作提供了专业资格，在理财行业中具有更大的竞争优势。
可以参加我们举办的各银行、保险业、理财顾问人员讲座，扩大自己的交际圈。
还可以参加我们举办的RFP继续教育、专业交流及考察活动。
综上所述，保险人成为RFP财富管理师是一个具有很好前景的职业发展方向，可以帮助他们拓宽职业视野、提高专业水平，并在市场竞争中占据更有利的位置。