《标准》对私人财富管理职业技能等级的职业准则、等级划分与从业要求、技能要求提出了明确的规范。
一、《标准》开篇对私人财富管理的各类金融工具术语进行了定义。
私人财富管理
家庭财富风险识别与控制
税务规划
是指在纳税行为发生之前，在遵守税法及其他相关法律、法规的前提下，通过对纳税主体（法人或自然人）的经营活动或投资行为等涉税事项作出事先安排，以实现合理合规纳税和降低涉税风险。
保险规划
是指根据服务人群在不同阶段存在的风险和保障需求进行具体分析，结合服务人群自身财务状况，设计出适合服务人群的动态保险配置方案，以帮助实现家庭风险转移、税务规划、资产保全及财富传承的目的。
家族信托
是指信托受托人接受个人或者家庭的委托，帮助委托人进行财产规划、风险隔离、资产配置、子女教育、家族治理、参与公益（慈善）事业等安排，从而实现家庭财富保护、传承、管理等目的。
资产配置
是指根据服务人群投资需求和风险承受能力，将投资资金在不同资产类别之间进行分配，为其可投资资产的保全、增值、传承等需求提供一系列金融产品配置和服务。
二、在职业道德与行为准则方面，《标准》提出了十大职业原则。
正直原则
私人财富管理师应诚实守信、恪尽职守，积极主动为客户提供快速、可靠、公正的服务。
服务原则
审慎原则
私人财富管理师应不断提升知识储备的“含金量”和“含新量”，采取审慎的方式提供服务。
合规原则
私人财富管理师应具有良好的执业准则，遵守职业道德和法律法规及有关管理规定，依法合规提供服务。
利益原则
私人财富管理师应及时披露和公平公正地处理自己或所在执业机构与服务人群的利益冲突。
沟通原则
私人财富管理师应通过有效的和建设性的方式，简明扼要的传递信息和建议。
客观原则
私人财富管理师应客观公正地提出符合服务人群利益的解决方案。
保密原则
私人财富管理师应坚守保密原则，不得泄露在服务过程中所获取的服务人群个人信息、隐私和商业秘密。
披露原则
私人财富管理师应向服务人群充分披露包括执业机构及个人的相关资质、从业资格和符合本文件规定的信息，所披露的信息，应当真实、准确、完整，简明清晰，通俗易懂，不得有虚假记载、误导性陈述。
执业原则
私人财富管理师不得从事或代理超出资质和能力范围以外的工作，除非在获得外部支持和帮助使其有能力完成的。
三、在等级划分方面，《标准》提出了三个级别。
等级划分
私人财富管理职业技能等级分为三个级别：初级、中级、高级。
三个级别依次递进，高级别涵盖低级别职业技能要求。
四、在从业要求方面，《标准》明确了院校专业、工作岗位、学历及工作年限。
对应院校专业要求
申请私人财富管理师职业技能评定的从业人员应具备以下院校学历专业之一：
——中等职业院校：金融事务、法律事务、会计事务、纳税事务
——普通高等学校：财政学、税收学、金融学、保险学、法学、会计学、财务管理、资产评估、经济与金融、投资学
从业机构及工作岗位要求
下列机构从事财富管理、保险、投资、法律咨询、财税咨询、财富咨询、遗产管理、公益慈善管理、理财产品综合配置和销售的从业人员，均可申请私人财富管理师职业技能评定：
——商业银行、商业保险公司、证券公司、信托公司、基金公司、资产管理公司、财务公司、投资公司、律师事务所、会计师事务所、税务师事务所、公证处、家族办公室、慈善基金会、第三方理财公司等
学历及工作年限要求
初级私人财富管理师评定应符合下列条件之一：
——具有大专以上学历。
中级私人财富管理师评定应符合下列条件之一：
——具有博士研究生学历。
高级私人财富管理师评定应符合下列条件之一：
五、在技能要求方面，《标准》明确了初级私人财富管理师、中级私人财富管理师、高级私人财富管理师的工作方法和职业技能。
初级私人财富管理师
初级私人财富管理师应具备以下基本职业技能：
——能够理解婚姻家庭、税务规划、保险规划、家族信托、资产配置等基础知识，了解其在我国港澳台地区及国外的概况；
——能够理解并掌握婚姻家庭、税务规划、保险规划、家族信托和资产配置的基础工作方法，并能与服务人群进行简单沟通，就基础问题进行解答或给出建议。
中级私人财富管理师
中级私人财富管理师应具备以下基本职业技能：
——能够具备初级私人财富管理师的基本职业技能；
——能够掌握婚姻家庭、税务规划、保险规划、家族信托和资产配置等综合知识；
——能够为服务人群提供基础的婚姻家庭、税务规划、保险规划、家族信托等咨询和财富传承规划服务；
——能够运用婚姻家庭、税务规划、保险规划、家族信托等工具，为服务人群提供基础资产配置服务。
高级私人财富管理师
高级私人财富管理师应具备以下基本职业技能：
——能够具备中级私人财富管理师的基本职业技能；
——能够运用婚姻家庭、税务规划、保险规划、家族信托和资产配置等专业知识；
——能够为服务人群提供系统的婚姻家庭、税务规划、保险规划、家族信托和资产配置等专业问题解答和财富传承方案设计服务；
——能够灵活运用婚姻家庭、税务规划、保险规划、家族信托等工具，为服务人群提供专业资产配置综合服务和全面解决方案。
《标准》对私人财富管理师职业技能评定提出了明确规范要求以及相应的考评标准。
《标准》的提出对于我国私人财富管理行业的发展具有深远的意义，也为从业人员的职业规划和专业能力建设指明了方向。尤其是《标准》详细阐述并列出的专业知识体系，对于从业者学习和掌握私人财富管理相关专业知识有着极高的指导意义。